洗钱的主要方式包括什么，洗钱罪的上游犯罪有几类

　　洗钱的主要方式包括什么？

　　1.提供资金账户。这是非法资金在金融领域流通的第一个环节。非法资金持有人首先在金融机构开户，然后将非法资金汇往国外或发行票据使用。

　　2.协助将财产转化为现金、金融工具和有价证券只要行为人知道该财产是上述犯罪所得，就可以通过质押、抵押或交易等方式与财产持有人进行交易，并将该财产换取现金或金融工具，即可构成本罪。

　　3.通过转账或其他结算方式协助资金转账。也就是说，非法的资金与合法的现金混在一起，资金通过银行支票或其他方法以合法的形式出现，以便可以用来设立公司和企业，从而使非法的资金拥有流动性并获得利润。

　　4.协助将资金汇往国外。

　　5.以其他方法隐瞒、隐匿犯罪所得及其来源和财产的，这主要是指将犯罪所得隐藏在各种交通工具中带出国，然后兑换成外币或购买财产，或以外国亲属的名义存放在外国银行，然后回国开设酒店、浴池、歌舞厅等服务性行业，以及每天使用大量现金的行业，将违法所得与合法所得混为一谈；用现金买房产，然后卖掉；以“高价”购买一些劣质产品甚至废品，把钱送给异地或者国外的同伙，从而把钱转移出去，把赃款合法化。

　　洗钱罪的上游犯罪有哪些？

　　洗钱上游犯罪是指产生洗钱犯罪所得的各种犯罪行为。

　　洗钱的上游犯罪包括以下七种犯罪：

　　（1）毒品犯罪；

　　（2）黑社会性质的有组织犯罪；

　　（3）恐怖活动罪；

　　（4）走私犯罪；

　　（5）贪污贿赂犯罪；

　　（6）违反金融管理秩序犯罪；

　　（7）金融诈骗犯罪。

　　洗钱罪应以上游犯罪事实成立为基础，洗钱罪的上游犯罪尚未依法判决，但经查证属实的，不影响洗钱罪的审判。洗钱罪上游犯罪的事实是可以认定的。因行为人死亡或者其他原因未依法追究刑事责任的，或者行为人被依法定罪处罚的，不影响洗钱罪的认定。

　　洗钱作为一种特殊的犯罪形式，通过中介隐藏非法获得的资产并将其转化为合法财产，随着黑社会性质组织犯罪、毒品犯罪、恐怖犯罪和走私犯罪在我国日益严重，它们是我国严厉打击的对象。

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