两头部券商被暂停新增私募资管产品备案3个月

　　因为旗下私募资管业务违规，国信证券（002736）（002736.SZ）、中国银河（601881）（601881.SH）证券全资子公司银河金汇被深圳证监局“暂停新增私募资管产品备案3个月”。

　　据国信证券公告，近日收到深圳证监局的行政监管措施决定书，被指在私募资产管理业务开展过程中存在四项问题：一是部分产品具有通道业务特征，主动管理不足；二是资管新规整改不实，存在规模较大的资产管理计划实质仍为非净值化通道类产品；三是个别产品为其他金融机构违规运作资金池类理财业务提供便利；四是存在产品投资限额授权不审慎、债券评级方法客观性不足、投资者适当性管理不足等问题。

　　中国银河的公告则显示，其全资子公司银河金汇在私募资管业务上存在四项问题：一是个别定向资产管理账户违规与公司其他证券资产管理账户发生交易，并高杠杆高集中度运作；二是存在刚性兑付的情形，使用自有资金进行垫付或兑付；三是资管新规整改不实，存在规模较大的资产管理计划实质仍为非净值化通道类产品；四是存在内部制度不健全、投资者适当性管理不足、投资标的管理不规范等问题。

　　深圳证监局表示，对国信证券和银河金汇均采取责令改正并暂停新增私募资产管理产品备案3个月（为接续存量产品所投资的未到期资产而新发行的产品除外，但不得新增投资）的行政监管措施，暂停期间均为2024年7月6日至10月5日。

　　对于上述处罚，国信证券表示，2023年度，公司开展的券商资产管理业务营业收入占总营业收入的2.86%。本次行政监管措施主要涉及资管新规前成立的产品，不影响公司现有净值型产品正常运作，对公司收入和利润的影响较小。后续将严格遵守监管要求，以市场需求为核心，以投资者利益最大化为原则，做负责任的管理人。

　　中国银河则表示，目前，银河金汇在管产品运作平稳。上述暂停私募资产管理产品备案事项对公司合并收入和利润的影响较小，不会影响公司正常经营活动。银河金汇将深刻反思，汲取教训，坚决按照监管部门要求进行全面、深入的整改。