湘财证券被责令改正！存在四大问题，湖南证监局出手了

　　8月17日，资本邦获悉，8月14日，湖南省证监局公布了5份处罚决定，对湘财证券采取责令改正并增加内部合规检查次数行政监管措施的决定，分管的2位副总裁、合规总监以及项目负责人等4人则被采取出具警示函的处罚。

　　湖南省证监局称，湘财证券存在四大问题：

　　一是资产管理业务尽职调查过程不够审慎。公司未前往某公司总部对公司发行的金汇25、26、27号资管产品底层资产对应的采购协议、应收账款债权转让通知书、银行回单、货物签收确认单等文书的真实性履行相应的现场核实程序。

　　二是公司代销业务内部管理不够规范。公司代销云南信托云涌系列产品时与云南信托签署了《湘财证券云南信托金融产品代销主协议》，并约定了代销费用。公司又通过与广东中诚实业签署《财务顾问框架协议》及附属协议《财务顾问费及支付》的方式，额外收取一笔费用作为代销费用的一部分。

　　三是个别营业部员工开展代销金融产品业务时未充分说明金融产品风险。

　　四是个别营业部员工在推介代销金融产品过程中未审慎评估客户购买产品的适当性。

　　湖南证监局决定，对湘财证券采取责令改正并增加内部合规检查次数的行政监管措施。要求湘财证券进一步完善内控制度，加强资产管理业务、代销金融产品业务和投资者适当性管理，有效提升从业人员合规风控和勤勉尽责意识，妥善处理客户纠纷，并且要求1个月内完成整改工作，并提交书面整改报告。

　　头图来源：图虫

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