大危机！AMP安保资本能否力挽狂澜？

　　对于澳大利亚资深基金管理公司安保资本(AMP Capital，AXS:AMP)的高层来说，4月20日晚可能又是一个不眠之夜。继上周四(4月19日)澳大利亚财长点名批评该公司高层“违规收取佣金、向监管机构报送失实材料、干预律所独立报告编写”等等行为后，20日一大早，澳交所公告显示，自2014年起开始掌舵安保资本的首席执行官Craig Meller已被辞退，成为此次事件中被“开刀”的第一人。

　　ASIC与皇家委员会携手彻查违规行为

　　今年以来，随着澳大利亚皇家委员会对金融业的调查力度加大，行业内各种丑闻层出不穷。四大银行房贷欺诈、贿赂、虚假文件记录、未能核实客户收入及花费等不当行为逐一被揭露，整个行业的公信力经受严峻考验，而这仅仅是个开始。

　　澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构ASIC对安保资本的调查已持续一段时间，导火索即为皇家委员会提供证据称安保资本“对未提供的服务收取佣金(‘fees for no service’)”。这不由的让人想起本月早些时候被爆出的“澳联邦银行向皇家委员会承认，其一家分支机构的理财师向已过世客户继续收费”事件(见ACB News澳华财经在线报道《澳联邦银行爆出向去世客户收费的丑闻》)，不禁让人怀疑，若不是皇家委员会的深入调查及其背后强大的政治压力，这些大型金融机构违规收费、置客户利益于不顾的行为还要延续多久。

　　据ASIC官网公告显示，此次ASIC调查涵盖安保资本的乱收费行为以及递交ASIC的虚假或误导性报告材料。作为调查的一部分，ASIC已收到数千份文件，并对安保资本内部人员进行了18次约谈。ASIC还承诺将确保受影响的安保资本客户获得赔偿。

　　通过此次对行业典型的彻查，ASIC希望澳大利亚所有金融机构都能够了解到与监管机构合作、依法合规提供材料和信息的重要性。若报送虚假或误导性材料，或将导致民事和刑事制裁。

　　虽然ASIC尚未公布调查和处理结果，想必在如此风口浪尖之时，安保资本将为自己的违规行为承担严重后果，毕竟良好的金融业秩序是一个市场繁荣发展的前提和重要保证。

　　安保资本高层动荡

　　4月19日晚间，安保资本召开紧急董事会会议，就近期爆发的各种问题商量对策，随后出台的第一条应对措施就是辞退原计划于今年年底退休的首席执行官Craig Meller，由前大型保险机构IAG首席执行官Mike Wilkins出任安保资本临时CEO一职。而原本董事会拟递交股东大会的Craig Meller股权激励方案也一并废除。

　　为了给政府和公众一个交代，Craig Meller成了此次事件被“开刀”的第一人。

　　比他的待遇稍好的是在调查期间被强制休假的安保资本法律总顾问Brian Salter，同时他也是皇家委员会提出的“安保资本高层干预Clayton Utz律所独立报告”的关键人物之一。此前，他曾是Clayton Utz律所的合伙人，在该律所工作超过19年。

　　周二的皇家委员会听证会上，Brain Salter被指控“与Clayton Utz律所间进行邮件往来，传达其集团董事会主席Catherine Brenner对报告作出的修改意见”。邮件显示，Brenner女士的其中一条修改意见为，增加“安保资本首席执行官Craig Meller对公司内部违法违规行为并不知情”相关表述。

　　在这份所谓的“外部独立报告”被提交至ASIC前，安保资本与Clayton Utz律所的邮件往来多达700逾份，报告草案就有25版。

　　至此，已确认被牵连其中的Catherine Brenner能否保住安保资本董事会主席的位子目前同样是未知数。据澳洲财经新闻(AFR)报道，她和公司律师King &Wood Mallesons正在起草一份拟递交皇家委员会的意见书，预计将对Brenner女士的做法作进一步解释，即她对独立报告提出的意见“并不违法，仅仅是对事实进行阐述，并且与报告的结论一致”。

　　股价大跌公司治理缺失问题严重？

　　除了应对ASIC和皇家委员会的调查，安保资本面临的问题还包括如何赢回客户及投资人信心。

　　今年以来仿佛过山车一般的安保资本股价表现让投资人着实心惊胆战了一把。受大环境影响，1-2月的震荡上行趋势让人喜忧参半，3月8日达到一年来的高位5.47澳元。随后，股价开始大幅跳水，直到4月20日创下四年来新低4.3澳元每股，一个半月内股价跌幅已超过21%。若无法妥善处理此次丑闻事件，安保资本将面临重大信任危机。

　　在周五澳交所公告中，安保资本表示已对15712名客户的470万澳元费用进行了退款。公告还称，一项外部审查显示，“对未提供的服务收取佣金”这一违规行为已于2016年11月被终止。

　　自1998年在澳交所上市之后，这是安保资本被爆出的第三次有关公司治理缺失的丑闻。

　　第一次是在1999年，安保资本非正常损失净值高达21.9亿澳元。这次事件导致安保资本董事会主席、CEO以及其他六名董事被撤职。

　　第二次董事会大换血发生在2002年，安保资本减记12.77亿澳元无形资产，主要涉及英国相关业务。上任仅三年的董事会主席和CEO再次被替换，被波及的还有其他四名董事。

　　而这次事件的影响才刚刚开了个头。虽然安保资本承诺将由退休法官或同级别外部专家对其公司监管报告和治理工作流程开展专项审查，但这一次的完善能支撑多久？能否堵住所有的违规漏洞？

　　周五，澳大利亚财长Scott Morrison在墨尔本举行的一次联合发布会上表示，将引入银行业行政问责制度，进一步加大企业不正当经营行为的处罚力度，包括长达10年的监禁以及不超过2.1亿澳元的民事处罚等措施。

　　或许，监管机构及投资人确实需要更多的留意金融企业治理缺失问题，出台更加完善、手段更加强硬的监管机制。公司管制和内部治理漏洞常常被用来谋取私利，或是打国家及行业监管的“擦边球”。有些问题并非会即刻引发重大公众事件并引起重视，而是会将影响慢慢累积或传递给正常运营的部门，一旦突破临界点，造成的损失和影响将会是巨大的。