某券商“绑架”员工家属 多花的成本谁买单？

　　近日，安信证券一份内部发文在业内流传，要求员工的“父母、配偶、子女”有股票账户的，必须且只能托管在本公司，在其他券商的账户必须注销。

　　“既不合法也不合规”

　　对于这么做的理由，这份题为《关于加强公司及子公司员工及相关人员股票账户管理的通知》的“红头文件”显示，证券公司从业人员买卖股票是监管重点关注的违法违规行为之一，因此安信证券也建立了相应的管理制度。

　　“从合规角度，这个理由完全站不住脚。”北京一家券商合规部人士张可(化名)告诉《国际金融报》记者。

　　“相反，这个要求可能会引发合规风险。”张可分析称，“比如发新股，如果券商员工的父母等亲属的账户开在自家公司的营业部，一旦他们对新股进行申购，如果公司风控管理不严格，很容易在合规上引发问题。”

　　按我国法律规定，证券从业人员本人不能炒股，但券商员工亲属开户并未受限，享受“一人三户”的权利。

　　“这个要求既不合法也不合规，员工可以拒绝。”上海一位律师告诉记者，“员工和公司只是劳动关系，公司不能利用劳动关系强制员工亲属开户。”

　　交易成本大幅上升，谁买单

　　Choice数据显示，截至2017年6月9日，安信证券共有人员8319人。

　　一位券商人士林奇(化名)给《国际金融报》记者算了一笔账：“如果每个员工的父亲、母亲、配偶、子女都来开户，一个员工至少能带来4个账户，共有33276个账户。每个账户资产按10万算，涉及资产规模至少3.33亿。”

　　即使按照目前券商开户情况，一般个人投资者开户的佣金收入大多为“万2.5”，假设8319位员工如果能够按要求拉来超过三万个亲属账户，根据中国证券登记结算公司显示数据，截至2017年4月，计算可得A股人均仓位为4.94万元。假如一年交易10次，不考虑其他费用，产生交易费用至少在375万元以上。

　　“除了交易成本，操作也很麻烦。”一位安信证券员工向《国际金融报》记者表示，“销户流程并不容易，公司要求在6月23日之前完成其余券商的销户，时间紧工程大，有点强人所难了。”

　　经纪业务缩水过半

　　“这种做法在券商内部一直都有，”张可表示，“从2001、2002年左右到现在，不少券商都对员工有过拉亲友开户的要求，尤其以民营券商为多，有些还对开户数、资产数量有要求，达不到就扣工资。”

　　林奇表示：“2014年佣金大战的时候，各家都在鼓励员工拉亲朋好友来开户。不过，那时候自家佣金确实比别家低，跟亲友沟通的时候也比较有底气。”

　　张可告诉《国际金融报》记者：“券商推行这种要求，一般是为了经纪业务的市值指标，开户数、交易规模等指标。”

　　安信证券母公司国投安信2016年年报显示，去年，安信证券经纪业务实现营业总收入44.17亿元，同比下降54.91%。其中，通过香港交易所代理股票、基金成交额254.16亿元，同比下降43.51%。

　　安信证券内部通知原文

　　1. 请所有同事即日起至6.14前将股票账户开立情况申报表报送给相关负责人(邮件或微信私聊均可)；

　　2. 分公司将于6.14下午3:30统一组织签署《承诺函》及《授权书》，有特殊情况当天不能到场的请提前几天到分公司签署；

　　3. 父母、配偶、子女有股票账户的，必须且只能托管在本公司，其余证券公司的账户必须注销，该项工作需在6.23前完成；

　　4. 开立了港股账户的员工，账户必须且只能托管在安信国际，其余证券公司的账户必须注销，该项工作需在6.23前完成；

　　5. 公司后续将查询员工账户开立及持仓情况，未主动清理的将问责；对于未及时申报或虚假申报的，公司将根据相关要求问责处理。

　　(原标题：某券商“绑架”员工家属，多花的成本谁买单？) ：