投资理财顾问的工作内容是什么？有哪几种类型？

　　投资理财顾问的工作主要包括：

　　1、与客户见面沟通，掌握客户信息，分析客户基本情况，掌握客户财务目标和需求，为客户提供财务建议；

　　2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，分析其财务收支状况，判断其财务状况。

　　3、根据客户需求独立设计可行性方案，并给出具体操作指导。

　　4、及时收集客户的反馈，分析计划的实施结果，并写报告。

　　投资理财顾问需要具备的专业知识：

　　1.丰富的金融、投资、经济和法律知识

　　投资理财顾问应该是“全才”，应该系统地掌握经济、金融、投资、法律等方面的知识，在保险、证券等方面成为专业人士。

　　2.良好的品格和职业道德

　　投资理财顾问要着眼于客户的利益，时刻为客户着想，而不是单纯的把产品卖给客户。另外，保守客户的个人秘密也是一个重要方面。许多客户的隐私都涉及到财务规划过程中。作为客户的私人财务顾问，应严格遵守保密性。

　　3.在银行证券和保险公司工作的相对独立的投资理财顾问或多或少都有销售产品的目的，同时为客户做理财规划，这是一个客观问题。但是产品的推广要以客户的利益为基础，不能“为推广理财”。他们需要从客户的角度帮助客户选择投资产品，实现财务目标。

　　投资理财顾问的工作内容了解之后，那么有哪几种类型？

　　（1）机器人顾问

　　机器人顾问可以提供简化和低成本的投资管理。在线回答问题，然后计算机算法根据其目标和风险承受能力建立一个投资组合。

　　低成本，易于进入：最低费用是余额的0.25%，很多服务没有最低账户免赔额或者最低账户免赔额很低，所以可以从少量资金开始投资。

　　（2）在线理财服务

　　这是机器人顾问的下一步：在线财务规划服务，可以虚拟访问人力财务顾问。基本的在线服务可能会提供与机器人咨询公司相同的自动化投资管理，当您有问题时，也可以咨询财务顾问团队。更全面的服务可以和传统理财规划师相比。你将得到一名全职人力财务顾问的帮助，他将管理你的投资，并与你一起制定一个全面的财务计划。

　　成本适中，最低要求各不相同：在线财务规划服务的成本通常低于传统的财务顾问，但高于机器人的顾问。有些服务的投资要求相对较高，达到25000美元或以上；其他的不需要最小投入。

　　（3）传统财务顾问

　　传统的理财顾问包括注册理财规划师、股票经纪人、注册投资顾问、理财顾问、理财经理。同一个人可以有多个头衔。

　　更高的成本，更高的最低限额：这通常是最贵的选择，有些咨询师还要求更高的最低余额，比如25万美元的资产。

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