指数投资浪潮下 投顾助力居民财富管理
摘要: (记者聂林浩)近期随着一系列利好政策出台,投资者信心得到提振,A股市场行情回暖。业内人士表示,长期来看,在加快引导中长期资金入市的背景下,A股有望构建良性发展生态,
(记者聂林浩)近期随着一系列利好政策出台,投资者信心得到提振,A股市场行情回暖。业内人士表示,长期来看,在加快引导中长期资金入市的背景下,A股有望构建良性发展生态,投资顾问在服务居民财富管理的过程中也能发挥更大的作用和价值。
投顾试点开展五年以来,我国基金投顾业务在提升投资者获得感方面取得了积极的成效,投资者对投顾服务的认可度和接受度不断提高。以易方达基金投顾为例,截至今年8月底,易方达基金投顾累计服务客户超12万人,盈利客户占比超70%,服务规模较年初增长近90%。
易方达基金有关人士表示,投资顾问服务客户的出发点并不是简单的追求高收益率,更不是追求规模,而是从客户的实际需求出发,贯彻“适合客户的才是最好的”的服务理念。市场的波动或调整会对投资者心态及行为产生影响,投资顾问会及时与客户沟通,向客户提供专业的市场分析观点,帮助客户理解市场波动和周期,树立正确的投资理念,建立合理的投资预期。
近年来,指数投资快速发展,特别是ETF已成为投资者资产配置的重要工具。但ETF投资既要选指数又要选产品,对专业性有一定要求。目前全市场ETF产品已近千只,不同指数可能在编制方式、成份股市值、权重占比等方面存在区别,业绩也会出现较大差异。与此同时,ETF产品种类、投资策略多样,涵盖了不同的资产类别、行业板块、地域市场以及投资风格,风险收益特征也存在差异。
“目前,国内很多投资者对ETF的认知并不充分,投资顾问就可以发挥自己的专业性,帮助投资者更好地了解ETF,做好ETF投资。”上述人士说,从境外市场来看,“投顾+ETF”已成为财富管理的主流模式,专业投资顾问一方面可以帮助投资者更好地理解和利用ETF工具,为他们提供专业的投资指导和资产配置建议;另一方面,在客户的委托下,投资顾问可以以目标为导向,直接利用ETF工具帮助客户构建适配的账户管理方案。
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