中证协发文规范证券公司APP“一键打新”功能 这些机构已开始行动

　　(记者胡雨)日前，中国证券业协会(下称“协会”)发布《关于进一步规范证券公司APP“一键打新”功能的通知》(下称《通知》)，对证券公司APP“一键打新”功能提出了诸如完善风险信息提示、优化APP选择功能设置、细化新股申购页面提示等要求。

　　在业内人士看来，《通知》出台一方面是为了全面注册制下加强对投资者的保护，同时也是不打破原有规则前提下提供便利措施。通过更充分揭示申购风险、全面细化新股申购页面、保障投资者取消预约申购的权利等，部分券商已开始积极调整现有APP打新功能和服务。

　　四项要求完善风险提示

　　从审核制到全面注册制，新股发行定价进一步市场化使得投资者选择新股时需要考虑更多基本面信息和潜在风险因素，这也对券商提供相关服务提出了更高要求。

　　从《通知》看，对于如何完善风险信息提示，协会此次提出了四项明确要求：一是证券公司应当向投资者充分揭示新股网上申购各环节的潜在风险，特别是提醒投资者关注市场波动下的投资风险；二是增加风险提示频次，原则上应当在投资者登录该功能页面、申购日当天、中签结果公布后三次提示风险；三是通过APP消息推送、短信、电话等多种方式优化资金冻结告知程序，投资者同意预冻结资金的，在预冻结前应当提前向投资者发送预通知，在资金解冻以及划付完成后也应及时告知，未与投资者明确约定或未征得投资者同意的，不得擅自冻结客户账户资金；四是开通“预约申购”功能前应当与投资者以书面形式订立协议，并在协议中明确提示该功能项下可能存在的风险。

　　“从《通知》的要求看，协会规范‘一键打新’功能主要基于两大出发点，一是全面注册制下加强对投资者的保护，二是不打破原有规则前提下的便利措施。”在平安证券相关负责人看来，此次协会相关举措一方面为券商的服务提出了更高要求，引导券商建立完整、规范的打新风险提示服务，另一方面也表明了保障投资者合法权益的坚定信心，为投资者参与市场交易保驾护航，有效保护投资者的知情权和选择权，助力市场投资环境更加规范健康。

　　在海通证券相关负责人看来，作为股票用户最常用功能之一的一键打新，本次有了重大改变。该负责人表示：“对投资者而言，新股选择需要提高自主意识，收益预期也将发生变化，这是一个认知的改变；对券商而言则需提高站位，紧跟监管要求，保护投资者的合法权益，向投资者充分揭示风险，掌握必要的金融产品知识。”

　　及时调整保护投资者权益

　　除了加强风险提示，在优化券商APP选择功能设置上，《通知》明确赋予投资者在申购数量、取消申购资金预冻结、取消预约申购指令等方面充分的选择权；在细化新股申购界面方面，《通知》明确应健全新股基本面介绍，包括但不限于股票名称、发行价格、发行市盈率、行业市盈率、公司经营业务、可比公司及所在行业发展情况等，确保投资者切实了解拟申购新股的情况。

　　据记者了解，目前业内部分券商已经按照《通知》相关要求加班加点，对现有APP系统及相关功能进行调整。

　　“针对《通知》，公司已第一时间成立专项工作小组，数字金融部组织业务和技术部门进行评估，提交各客户端改造需求，将第一时间满足协会要求。”前述海通证券相关负责人表示，目前公司工作主要围绕三方面展开：一是更加充分和深入揭示网上申购风险，优化和完善打新风险协议，提供专业的投资者教育内容；二是完善网上申购功能体验，让投资者可以更自主设置一键打新及预约打新条件，以及便捷的撤销操作；三是全面细化新股申购页面，提供详尽的新股基本面资料，提示用户阅读新股详情，在充分了解公司的前提下，完成下单。

　　除却技术上的投入，该负责人还表示，后续公司还将推出指导用户合理、高效打新的投教服务内容，支持用户在注册制新规下，安全打新，并引导投资者树立理性的投资理念，掌握正确的投资方式，向理性投资转变。

　　前述平安证券相关负责人表示，公司通过建立完善的新股申购风险提示服务体系、优化打新过程中的各类功能选择以及细化新股基本面介绍等方面举措，保障投资者在打新过程中的各类选择权和知情权。“在申购、中签、缴款、新股上市等全流程中，公司对投资者进行弹窗、短信等多渠道的风险提示；在已设置预约打新的情况下，用户可通过作废、删除等方式取消预约申购；基本面介绍方面，公司建设了‘新股宝典’特色内容为投资者的打新指点迷津，并提供基于公告大事的风险提示、适老化、全账户资产分析等多项服务。”