国信证券一员工因代客理财被解雇 客户追要77万亏损

　　近日，裁判文书公布的一则判决书显示，原国信证券（002736）一高级理财师因私下代客理财被公司解雇。事后该名理财师被客户起诉主要理财委托款77.36万元。

　　屠某某原系国信证券股份有限公司北京亚运村证券营业部（下称国信证券）的员工，任职高级理财师。基于这一身份，2016年4月18日，刘某某与屠某某口头约定，将之前购买理财产品的款项赎回后交与屠某某进行股票操作，操作账户为刘某某名下的融资融券账户。双方还口头约定，刘某某不参与操作过程，均由屠某某进行操作，账户密码由屠某某掌握，屠某某保证一年内收益10万元，收益部分三七分成。于是，刘某某将其账户内的资金约70万元委托屠某某进行理财业务，并于当日将价值69余万元的三只股票转入融资融券账户。

　　2017年5月10日，为确保刘某某的资金安全及收低收益，双方补充签订了股票账户委托协议，约定委托理财的终止时间为2018年11月11日，屠某某在委托投资截止日期向刘某某的股票账户支付本金及收益共计90万元。

　　2018年8月，屠某某私下代客理财被国信证券发现，违反了法律禁止性规定，国信证券停止了屠某某的操作权限，致使屠某某无法继续操作，因此通知刘某某将股票账户内的资金取回。根据从业信息显示，屠某某字2008年12月25日开始就于国信证券工作，至2018年8月28日离职。

　　2018年8月3日，刘某某从其股票账户中提取款项12.64万元，转至其中国建设银行账户，双方之间的委托理财关系就此终止。

　　因屠某某在涉案协议中承诺于投资截止日期返还刘某某本金及收益共计90万元，故此后刘某某多次与屠某某交涉，要求屠某某支付剩余投资本金及协议约定的收益，但屠某某以无力支付为由拒不履行付款责任。于是，刘某某向法院提起了诉讼。

　　刘某某要求屠某某支付承诺返还款数额与实际退出款项数额的差额77.36万元。屠某某称，双方并未约定自己保障刘某某的投资本金和收益，涉案款项系刘某某投资亏损的款项，自己不同意返还。

　　案件审理过程中，经核实，刘某某名下融资融券账户于2017年5月10日的账户总资产余额为472877.73元，其中包含股票市值472824元、资金余额53.73元及账户负债159686.51元，该账户于2018年8月3日分别发生金额74911.15元、126388.85元后，剩余资金余额为239.79元。

　　法院审理后认为，双方签订了涉案协议约定由刘某某出资委托屠某某进行股票操作，形成了委托理财合同的法律关系，但因屠某某在涉案协议履行期间系证券公司从业人员，且屠某某承诺于委托投资截止日向刘某某股票账户支付固定本金及收益，该约定显系保底条款，故涉案协议应为整体无效。合同无效但理财亏损的，委托人请求受托人分担损失的，应予支持。因双方对于理财盈利的分配比例未有约定，故对于理财亏损双方应当平均分担，经过计算确认，判决屠某某给付刘某某委托理财刘某某的理财损失9.33万元。