招总行财富管理元老加盟天风证券
摘要: 近日,有消息称招商银行(行情600036,诊股)总行财富管理元老王洪栋已挥别供职15年的老东家,加盟天风证券(601162)(行情601162,诊股)。“目前王总离任手续已经办理完成。”一位接近招行人
近日,有消息称招商银行(行情600036,诊股)总行财富管理元老王洪栋已挥别供职15年的老东家,加盟天风证券(601162)(行情601162,诊股)。“目前王总离任手续已经办理完成。”一位接近招行人士向记者透露。
王洪栋,财富管理大神
王洪栋2004年加入招商银行,从一线做起,历任北京分行零售银行部财富管理业务分管总经理、同业金融总部总裁,2015进入招商银行总行,历任财富管理部总经理助理、副总经理,具体负责招行财富管理业务战略制定、产品研究、营销管理等工作,对各类财富管理产品及客户经营均有深入研究,并对财富管理各类产品均作过创新研究,是财富管理大神级人物,“王总在财富管理方面经验非常丰富。带领招商银行财富管理业务的收入和客户数量连续三年快速增长,并将财富管理业务与金融科技相结合,推出一系列创新产品和服务,进一步巩固了招商银行财富管理业务行业内的护城河优势。”上述人士表示。记者调查发现,在王洪栋加入招总行财富管理部之后,招商银行公募基金销售一举成为行业内第一,超越其他国有银行及其他渠道,并且通过打造基金产品定制、专业研究、完善服务的体系连续多年实现全行客户在公募基金业务上整体盈利的结果。
在招行期间,王洪栋参与了国内个人养老金行业制度建设工作,是中国证券投资基金业协会养老金专业委员会委员和中国保险业协会银行保险专业委员会副主任委员,是中国保险行业“千人计划”2017年度银行保险核心人才。
科技金融与传统财富管理融合的先锋
“王总的产品研发理念是一切从客户需求出发。”上述人士介绍说,王洪栋在2007年就参与了行业内最早基金研究评价体系——五星之选的搭建,并打造出“售前售后皆有优质服务”的基金研究及销售服务体系。相关业内人士介绍说:“五星之选”产品因其整体表现大大优于同类公募基金,并通过产品组合配置的销售模式打造绝对收益产品,无论财富管理机构对基金的选择,还是基金公司在产品设计、投资目标的确定方面都会参考“五星之选”基金的筛选结果和表现。
在10余年财富管理行业经验的积累后,王洪栋2016年率领招总行财富管理团队推出了国内银行业第一家智能投顾服务——摩羯智投,成为引领国内智能投顾发展的标志性产品,将金融科技与财富管理相结合,使“人和机器”相连通。经过2年多时间的发展,摩羯智投的累计用户量超过20万人,累计销售规模超过150亿,最大存量规模达到100亿,是国内最大的智能投顾服务。
在王洪栋的主持下,招总行打造了金融科技和传统金融相结合的平台,将AI相关技术运用于保险业务,构建了行业级保险条款及产品责任结构化数据库、首创性提出智能保单管家系统,搭建了销售辅助智能问答机器人(行情300024,诊股)和专家系统。他个人先后编写了国内第一本财富管理业务专业和互联网财富管理业务专业论着《财富管理与资产配置》和《财富管理与互联网金融》。
“在王洪栋的带领下,招总行财富管理开展自上而下的银保业务转型,连续三年期缴在同业银行排名前三甲,近五年期缴保费复合增长率33.6%。”
或将加盟天风证券?
对于市场传言王洪栋加盟天风证券,记者通过查询中证协网站发现,王洪栋已于10月27日取得执业证书。此外,近年来天风证券在不同场合多次提及启动财富管理转型事宜,“天风证券将以研究为驱动打造综合金融服务平台,启动财富管理转型,筹划大投行整合,系统提升公司‘价值发现能力’和‘综合金融服务能力’。”天风证券于8月初晚间发布组织架构调整公告称“零售业务总部高净值客户部更名为财富管理总部,调整为公司独立一级部门。”王洪栋如若加盟天风证券,是否会负责其财富管理业务引人遐想。
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