中信证券董事长被限制高消费 背后到底有何隐情？

　　总资产近万亿、年盈利超百亿的龙头券商及其掌舵人，因为一场涉及标的10多万的纠纷，被下达了《限制消费令》，这背后到底有何隐情？

　　天眼查信息显示，5月13日，深圳前海合作区人民法院针对中信证券(13.98, -0.08, -0.57%)及公司法定代表人张佑君发布了《限制消费令》，要求其不允许乘坐高铁以及飞机、列车软卧、轮船等二等以上座位，不允许在星级以上宾馆、酒店等进行高消费，不允许旅游、度假等就九大限制。这着实让市场感到意外。

　　该案件与中信证券落实反洗钱要求有关。数年前，由于投资者余国菁利用他人身份证在中信证券开立证券账户，违反了反洗钱要求，多次沟通无果后，其资金账户被冻结。由于余国菁本人为中国台湾居民，在资金确权后，却没有大陆账户，因此转账环节有所停滞。

　　对于中信证券来说，该案件的整体标的为0，意味着案件不涉及中信证券资产；与此同时，涉及客户标的资产为13.98万元。有券商人士对券商中国记者分析，在证券行业加强文化建设的大背景下，中信证券大概率不会“有意为之”，案件执行过程中或有沟通不畅的成分。

　　记者通过公开信息查询到，余国菁与招商银行(35.65, -0.30,-0.83%)、建设银行(6.1, 0.01, 0.16%)、国泰君安(10.08, -0.16, -1.56%)证券等多个机构的支行均有类似纠纷，且国泰君安相关营业部法定代表人日前亦被下达了《限制消费令》，但不能确定与该案相关。

　　龙头券商掌舵人被限制高消费

　　在大家的普遍认知中，只有“老赖”才能被法院限制消费，证券业龙头被下达限消令，引发行业关注。

　　深圳前海合作区人民法院下达的《限制消费令》显示，依照相关法律规定，限制中信证券及其单位法定代表人、主要负责人张佑君不得实施高消费及非生活和工作必需的消费行为。主要限制9方面的消费，主要为不允许乘坐G字头动车组列车全部座位，飞机、列车软卧、轮船二等以上座位，不允许在星级以上宾馆、酒店等进行高消费，不允许旅游、度假，不允许子女就读高收费私立学校等等。此外，公司法定代表人因私消费以个人财产实施上述行为的，可以向法院提出申请。

　　中信证券为中国证券业龙头券商，2020年一季度末总资产已接近万亿元，去年全年净利润达122亿元之多，且合规经营是各大金融机构得以立足的底线，何至于“拒绝履行给付义务”？

　　先来看纠纷因何而产生？裁判文书网信息显示，2018年4月6日，余国菁（时为台湾居民）与中信证券因证券投资基金权利确认纠纷案，被深圳市福田区人民法院进行一审裁决。原告余国菁诉称，2002年左右，他以余崞清（第一代身份证）的名义在中信证券办理了证券基金账户，因该身份证无法升级为第二代身份证，而且该身份证也于2010年遗失，但余国菁在办理的时候，相关申请为其亲自签署，也知晓该账户的密码。

　　余国菁认为，虽然其以他人名义办理账户的行为不妥，但其办理的账户及账户内资金应归他本人所有，这也是他的主要诉求。由于本案属于涉港澳台商事案件，一审法院判决该案移送前海合作区人民法院。此后，该案件审理结果未予公开。

　　从前海合作区人民法院下达的《限制消费令》来判断，法院支持了余国菁的诉求。

　　案件与落实反洗钱要求有关

　　到底为何会至于“中信证券被限制消费”的地步呢？很明显，这对中信证券来说是非常不值当也非常不可思议的事情。就在去年年底，张佑君在接受记者专访时曾表示，对证券业来说，应该把文化建设放到与经营管理、业务发展并重的位置来看待。面对激烈的市场竞争和金融开放带来的外部冲击，证券公司更应向下扎根，从良好的企业文化中汲取养分，扎牢发展基础。

　　15日晚间，券商中国记者从知情人士处获悉，中信证券在执行反洗钱法规定的过程中，发现余国菁的账户不符合身份认定的相关规定（一审判决中已提到，他利用他人身份证开户且不能升级为二代身份证），沟通无果后对该操作账户进行了冻结。

　　账户被冻结之后，余国菁需要做的事情是对该账户进行确权（即证明账户内资金归其所有），确权之后中信证券会将账户内资金划转于他。

　　上述知情人士表示，“据我所知，中信证券一直在配合他进行后续确权以及资金划转工作，之前已完成确权，但是由于该投资者没有内地账户，目前在该如何转帐的环节有所停滞。”据悉，中信证券对于公司及法定代表人被下达《限制消费令》，提前并不知晓。

　　值得一提的是，近年来，各大金融机构都在努力落实央行反洗钱法的要求，加强对身份信息存疑客户的监控和管理。对于券商来说，落实反洗钱要求是一项非常严格细致的工作，稍有不慎就会被监管处罚，过往监管罚单也在对券商进行警醒，丝毫不敢懈怠。

　　记者了解到，对于中信证券来说，该案件的整体标的为0，意味着案件不涉及中信证券资产；与此同时，该案件涉及客户标的资产为13.98万元。

　　有律师对记者表示，中信证券可以将涉及的账户资产转到法院共用账户。

　　多家金融机构均涉相同诉讼

　　通过公开信息查阅，余国菁不仅与中信证券有相关民事诉讼，还与多家银行和其他证券机构有类似纠纷。

　　记者从天眼查查询到，2018年4月份以来，余国菁作为原告/上诉人，陆续与招商银行深圳深纺大厦支行、国泰君安证券深圳华强北路证券营业部、中信银行(3.67, 0.00, 0.00%)深圳深南支行、建设银行深圳八卦岭支行因存在储蓄合同纠纷开庭，前海合作区法院审理内容未予公开。

　　其中，国泰君安证券深圳华强北路证券营业部亦于日前收到了《限制消费令》，但并未公布具体原因，不能确定是否与该案相关。

　　余国菁与银行的储蓄合同纠纷和证券机构大体一致，区别在于在银行办理的是银行卡，在证券机构开立的是证券基金账户。

　　就以余国菁与招商银行深圳深纺大厦支行因储蓄存款合同纠纷案，据深圳市福田区人民法院作出一审裁定，2002年左右，余国菁以余崞清（第一代身份证）的名义在招商银行上述支行办理了一张银行卡，因该身份证无法升级为第二代身份证，而且该身份证也于2010年遗失，但余国菁在办卡的时候，相关申请材料为其亲自签署，也知晓该银行的密码。余国菁认为，虽然以他人名义办卡的行为不妥，但他办理的银行卡及卡内资金应归其所有。由于本案属于涉港澳台商事案件，故移送前海合作区人民法院。

　　值得一提的是，裁判文书网显示，“余国菁”曾因诈骗罪入狱服刑，亦为中国台湾居民，但出生日期（1950年6月21日）与上文余国菁（出生于1951年3月16日）不同，不能确认二人为同一人。

　　资深券商分析人士王骥跃表示，易会满主席提出要共同捍卫法制尊严，每一位资本市场的参与者，都应该自觉争当新证券法的宣传者、践行者、守护者，共同捍卫法制的尊严、规则的权威，共同努力打造一个规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场。而捍卫法制尊严，最重要的是要有敬畏法制的意识，并不限于证券法。