又是内控不完善“惹祸” 中信证券一营业部领罚单 同一问题重复“犯错”

　　分支机构是券商的“毛细血管”，其合规管理关乎每家券商的整体运行，从这个层面来看，每一份针对分支机构的监管罚单都值得认真反思。

　　多名客户开户资料重要信息缺失、高龄客户职业信息填写异常，未按规定项监管报告营业部负责人任职情况……因存在多项违规行为，中信证券北京紫竹院路证券营业部于日前收到了北京证监局下达的罚单。

　　梳理来看，去年以来，中信证券不同的营业部因重复同一类错误频繁被罚。比如，去年年底，中信证券广州某营业部亦因营业部代理负责人履职未及时报予监管而受罚，与此次受罚类似；近一年来，中信证券上海地区有不同的分支机构因员工存在“飞单”行为而遭罚。

　　据2019 年年报，中信证券及子公司在境内共拥有分公司78家，营业部277家，同时，刚刚完成收购的广州证券至上年末共有分公司21家，营业部115家。对这些“毛细血管”加强内控合规管理，对中信证券业务发展至关重要。

　　在完成股权交割之后，中信证券华南公司日前也发生工商变更：越秀金控方的高管退出董事、监事名单，新增中信证券的高管。原广州证券董事长胡伏云、总裁张永衡则在这次人员变更中“稳坐泰山”。

　　又是内控不完善“惹祸”

　　4月16日，北京证监局对中信证券北京紫竹院路证券营业部出局行政监管措施决定书。因该营业部存在多项违规行为，反映出内部控制不完善，监管对其做出责令改正的处罚措施。

　　据北京证监局，该营业部存在的以下违规行为：

　　第一项违规行为是，存在多名客户开户资料重要信息填写缺失、未对高龄客户职业信息填写异常进行核实、同一客户同日填写的两份信息登记材料内容不一致、测评打分加总错误导致评级结果出现偏差等问题。

　　第二项违规行为是未按规定向监管报告营业部负责人孙丽丽任职情况，违反了《证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法》第三十四条的规定。

　　第三项违规是该营业部无法提供营业场所计算机设备及对应媒介访问控制地址(MAC地址)的登记记录变更及历史登记数据。

　　北京证监局认为，上述违规行为反映出该营业部内部控制不完善，北京证监局对其做出限期改正，完善内部控制机制，做好开户审核、人员任免备案、客户适当性管理工作，切实加强异常交易监控，防止营销人员在执业过程中从事违法违规或者超越代理权限、损害客户合法利益的行为。

　　梳理去年来中信证券经纪业务条线收到的监管罚单，会发现不同的营业部在重复犯同一类型错误，这就值得公司认真检视了。

　　同一个问题重复“犯错”

　　就拿紫竹院路营业部未按规定上报营业部负责人孙丽丽的任职情况为例，在去年11月份，广州番禺路万达广场营业部已因类似问题而收到了责令改正的监管措施。当时，广东证监局通报，上述营业部在2019年7月29日至10月24日期间，由王某宏代为履行营业部负责人职责，但未按规定及时向广东证监局报告，反映出营业部内部控制不完善，工作人员合规意识淡薄。

　　相关法规明确，证券公司任免董监高和分支机构负责人的，应当自做出决定之日起五日内，将有关人员的变动情况等信息在公司公告，并将其任职决定文件、相关会议决议等材料提交给相关派出机构。

　　值得一提的是，中信证券在2019年年报中提及了番禺路营业部收到的处罚，并表示，公司在收到上述监管函件后高度重视，及时根据中国证监会的要求对相关人员进行问责，采取了切实有效的整改措施并书面报送整改情况，避免类似事件再次发生。

　　再来看紫竹院路营业部的第一项违规行为，多名客户开户资料重要信息填写缺失，高龄客户职业信息填写异常等。

　　据证监会2015年发布的《关于加强证券经纪业务管理的规定》，证券公司应充分了解客户情况，同时，还应建立健全客户适当性管理制度，根据客户财务和收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况，在与客户签订证券交易委托代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》也规定了证券公司的合规管理职责。

　　近两年来，在央行加大反洗钱打击力度之下，各大券商都在加强对投资者的适当性管理，尽力履行客户身份识别义务、按规定保存客户身份资料等，且已有多家券商因违反相关规定而受罚。此时，作为龙头券商，中信证券营业部被查出存在投资者适当性管理不完善行为，确实需要进一步重视内控管理。

　　据2019 年年报，中信证券及中信证券(山东)、中信期货、金通证券在境内共拥有分公司78家，营业部277家(其中，证券营业部273家，期货4家)，同时，刚刚完成收购的广州证券至上年末共有分公司21家，营业部115家。对这些“毛细血管”加强内控合规管理，对业务发展至关重要。

　　中信证券在2019年年报中表示，公司始终认为，有效的风险管理和内部控制对公司的成功运作至关重要。通过实施全面的风险管理机制和内部控制流程，公司对业务活动中的金融、操作、合规、法律风险进行监测、评估与管理，对子公司通过业务指导、运营支持、决策管理等不同模式进行垂直的风险管理。

　　越秀金控高管退出中信华南

　　今年1月份，中信证券华南公司在广州揭牌，广州证券尘封。当时出席揭牌仪式的人员名单，解开了市场普遍关注的中信证券华南人员安排问题，董事长胡伏云、总裁张永衡搭配不变。

　　3月12日，随着中信证券发布《简式权益变动报告书》，自2018年末发起的发行股份收购广州证券事项彻底完结，越秀金控及其一致行动人正式持有中信证券6.26%股份，成为其第二大股东。

　　天眼查数据显示，近期，中信证券华南公司发生工商变更，7位董事退出，新增3位董事，3位监事人员名单也进行变更。

　　具体为，4月14日，中信证券华南股份有限公司发生工商变更，7位董事退出，分别是陈同合、冯科、胡玉明、谭思马、王伟、吴勇高、郑敏，新增3位谭劲松、赵星明、李勇进为董事。此外，李松民、肖志军、姚家荣3位监事退出，新增张国明、周俊、陈粤斌为监事。

　　梳理发现，卸任董事多为越秀金控方的高管，比如，陈同合现任越秀金融首席风险官，并在旗下多家子公司担任董事；吴勇高是越秀金控董秘、副总经理、财务总监；谭思马曾任广州证券总裁，金鹰基金董事长，现任越秀集团副总经理。此外，卸任监事之一李松民是越秀融资担保中心有限责任公司董事长、总经理，越秀金控职工监事。

　　新增董事、监事则主要为中信证券高管。其中，李勇进为中信证券执委会委员、财富管理委员会主任。作为中信证券财富管理条线一把手，他还任金通证券执行董事兼总经理以及法定代表人，中信证券(山东)、中信期货、华夏基金董事；新增监事张国明目前是中信证券合规总监、合规部行政负责人。

　　股权变更后，中信证券华南为中信证券全资子公司，定位为其在华南地区从事财富管理业务的专业子公司。就在广州证券更名后，中信证券就表示，公司尚需就此次交易涉及的股份变动事宜办理注册资本、公司章程等工商变更登记手续。此番进行董事、监事人员变更，为双方交接中的正常变动。

　　同样在4月14日，中信证券华南被准予章程备案。不过，目前，该公司股东信息还未进行变更。

　　（文章来源：券商中国）